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相続・贈与ニーズがあるお客様にどんな商品・制度を提案できるのか解説する。
１ 暦年贈与信託
毎年贈与額を変えたい・贈与手続きを任せたいお客様に案内する
ここまでお客様の相続・贈与ニーズを喚起する声かけを解説してきたが、ここからは具体的な商品提案について紹介する。この段階では、声かけで見えてきたニーズをさらに顕在化させていくフェーズに入る。以下では具体的な商品提案や対話のポイントを紹介していきたい。
まずは暦年贈与信託について見ていこう。暦年贈与信託とは、お客様が信託銀行等に資産を信託し、その信託財産から委託者（贈与者）の指示に応じて受贈者に贈与がなされる信託商品をいう。そのメリットは以下のとおりだ。
㋐毎年の受贈者を自由に選択できる（渡す人や渡さない人の選択も可）
㋑毎年の贈与額を自由に選択できる
㋒贈与する年数も自由に選択できる
㋓贈与の意思確認、受贈の意思確認、振込等の実務を取扱金融機関等が実施する（法的にもきちんと贈与した記録が残る）
