(画像=78art/stock.adobe.com)
２ 生前贈与機能付終身保険・一時払い終身保険
贈与の金額や回数について想定のあるお客様に保険であることを伝え提案
贈与を考えるお客様の中には、「贈与金額を変えるつもりはないし、簡単に贈与を行えるようにしたい」「贈与という形でなくても、相続対策の一環として子どもに資産を渡せればそれでよい」といったニーズを持つ人も多いだろう。そのようなお客様には、保険を活用した贈与もあるということを案内したい。具体的には生前贈与機能付終身保険や、一時払い終身保険が考えられる。それぞれどのように提案していけるか見ていこう。
