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こんな取引に注意！ 個人のお客様の口座開設に潜むマネロンリスクを理解しよう
ここでは、個人のお客様の口座開設時にはどんなマネロン等リスクがあるのかを明らかにしたうえで、注意すべき取引をいくつかのケースを挙げポイントを解説します。
1. 個人の口座開設に潜むマネロン等リスクとは？
国家公安委員会が作成する犯罪収益移転危険度調査書には、金融機関が取り扱う預貯金口座について、「預貯金口座は手持ち資金を安全かつ確実に管理するための手段として広く一般に普及している。一方、マネー・ローンダリング等を企図する者にとっては、犯罪収益の隠匿の有効な手段となり得る。」
さらに「犯罪収益移転防止法は、預貯金取扱金融機関に対し、顧客等との預貯金契約の締結に際して取引時確認を行う義務および確認記録・取引記録の作成保存をする義務を課している。」と述べています。
