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法人の口座開設時における手続きの流れとポイント
ここでは、法人の口座開設時の手続きの流れと確認事項のポイントを解説します。
法人の口座開設においては、マネロン等による口座の不正利用を未然に防ぐという観点から個人の口座開設以上に慎重な対応が求められます。
受付では個人の場合と同様に、自行庫との取引は初めてか、必要書類が揃っているかを確認します。また法人口座の場合は、個人より口座開設までに時間を要する場合がある点もお伝えしておきましょう。
個人の場合と異なる確認事項とは？
口座開設時における手続きの中で最も重要となるのが、取引時確認を含めた各種確認の実施です。中でも取引時確認では、個人の口座開設と異なる点が多いので注意しましょう。
㋐本人特定事項の確認
当事項証明書や印鑑登録証明書などの公的書類により、名称や所在地、企業の代表者などを確認します。事業所の所在地が自店の影響区域と照らして合理性があるかについてもチェックしておくとよいでしょう。
