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投資信託を提案する際に、お客様へ正しくわかりやすい説明を行うポイントを解説します。
《この質問にどう答える？》
あなたの銀行が提供する商品の中でこの商品を私に提案した理由って何？
私たちは日々の業務の中で、当たり前のようにお客様に提案する商品を選択しています。ではお客様から、「なぜこの商品を私に提案したのか？」と聞かれたとき、その理由をわかりやすく説明することができるでしょうか。
例えば、お客様が以下のような希望を持っていたとします。
- 株式はなんとなく怖いので投資したくはない
- 外貨預金は今も保有している
- 利回りは4％くらいは欲しい
ここで、「販売ランキング上位の人気投信の中から選ぼう。この債券ファンドなら、お客様の期待する利回りが受け取れるかな。為替リスクは取れるだろうし、株式は入っていないから、ベストな商品選択だ」と考えてませんか？ これではお客様が納得いく説明を行うのは難しいかもしれません。
