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資産形成の基本となる「長期・積立・分散投資」。積立投信の購入を検討するお客様への分かりやすい説明方法を解説する。
新ＮＩＳＡとなってさらにその利便性が高まり、より多くの人によるＮＩＳＡの利用が期待される。
特に、投資未経験者が資産運用を始めるきっかけにもなるだろう。積極的にＮＩＳＡ口座の開設を案内したいところだが、その際に注意しておきたいのが投資の基本を意識することである。
現行のＮＩＳＡにおいても、非課税であるがゆえに短期的な売買を繰り返すケースやリスクを取り過ぎるケースが散見された。
適切な判断ができなければ大きな損失につながるおそれもある。お客様それぞれのライフプランを確認し、投資を行ううえで重視すべき点を１つひとつ丁寧に説明したい。
