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ここではつみたて投資枠を中心に、新制度への移行に際してのアドバイスなど、新ＮＩＳＡについて、お客様にアドバイスすべきポイントについて考えてみたい。
まずお客様を、①すでにつみたてＮＩＳＡを利用しているお客様、②これまで自行庫ではＮＩＳＡ制度を利用してこなかったお客様の２パターンに分けて整理する。
【ケース1】すでに自行庫でつみたてＮＩＳＡを利用しているお客様
まず、すでに自行庫でつみたてＮＩＳＡを利用しているお客様について考えていこう。２０２３年４月末時点の情報によれば、すでに自行庫でつみたてＮＩＳＡを利用している場合、改めて書類提出などの手続きを行わなくとも、新制度でのつみたて投資枠の利用をスタートさせることができる方向性である。
ただし、ファンド銘柄の変更はもとより、例えば、これまでの月３万円の積立を月10万円に増額するといった、毎月の積立額の変更については変更手続きを行う必要がある。そして、こうした手続きはお客様の申し出に任せるものではなく、金融機関側から確認していく必要があるだろう。
