(画像=琢也栂/stock.adobe.com)
ここでは、アプローチ先として有力な７つのタイプのお客様に、積立投信やNISA活用の提案を行うためのポイントを解説する。
１ 積立定期預金を保有しているお客様
積立定期預金を保有しているお客様は、将来の金銭的な支出に対して備えているお客様である。１００万円や１０００万円といったまとまった資金はなくても、毎月の収入と支出の差に余裕があれば積立は可能だ。
お客様は毎月の収入の中から、コツコツと余剰資金を捻出して将来に備えているわけだが、定期預金はほとんど利息がつかないため、潜在的な不満を抱えている。
