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投資信託を提案する際に、お客様へ正しくわかりやすい説明を行うポイントを解説します。
《この質問にどう答える？》
投資信託を購入する際のリスクってどんなものがあるの？
投資信託に投資するお客様は、価格の上昇を期待していますが、期待に反して下落することもあります。この価格の変動をリスクと呼びます。リスクというとマイナスなイメージを持たれる方も多いですが、実際は上下に変動することを指しますので、リターンも得られるという側面もあります。
投資信託に関連するリスクは価格変動リスクだけでなく、その内容によって分類することができます。主たるリスクは、①価格変動リスク、②信用リスク、③為替変動リスク、④金利変動リスク、⑤カントリーリスクの5つです。お客様には、これらについて、変動する要因などを解説していきましょう。
