つみたてNISAおすすめ証券会社ランキング つみたてNISAおすすめ証券会社ランキング

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日経マネー・ダイヤモンドZAiと並ぶ、3大投資雑誌のひとつであるNET MONEYと、月間400万人が利用する金融メディアのZUU onlineが厳選した、これからつみたてNISAを始める株初心者におすすめのネット証券を紹介する。手数料、おすすめポイント、テーマ別評価など網羅的に紹介。手数料だけではなく、ツールや独自のおすすめポイントも考慮し、自分にあうつみたてNISAの証券口座を開く。※2020年7月現在

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SBI証券

おすすめ度

★★★★★

直近開設数

0

SBI証券[旧イー・トレード証券]

おすすめポイント

Tポイントユーザーにおすすめ!
2019年7月からは付与されるポイントが独自のSBIポイントではなくTポイントに変更された。そのため、Tポイントを利用している人はSBI証券でのつみたてNISA口座開設がおすすめだ。
積立頻度を「毎月」「毎週」「毎日」で選択可能
多くの証券会社のつみたてNISAでは「毎月積立」のみとなっているが、それ以外に「毎週積立」「毎日積立」と、3つの積立方式から選ぶ事ができる。「毎月」よりも「毎週」「毎日」のほうがより細かく積立の時間分散ができるのでリスクを分散して積立したい人におすすめのつみたてNISAだ。
最多の投資信託を扱い、購入手数料も無料!
SBI証券はネット証券で口座開設数がNo.1である。
さらにつみたてNISA口座は、取り扱う投資信託本数は153本で「つみたてNISA」口座を開設できるすべての金融機関のなかで最も多い。投資信託の最低積立金額も「100円」から可能であり、少額からつみたてNISAをスタートできるおすすめの証券会社だ。
購入時手数料 商品本数 最低積立金額 積立頻度
無料 162 100円 毎月/毎週/毎日

限定特典

最大20万円キャッシュバック!
口座を新規開設した方を対象

SBI証券の口コミ・評判

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30代 | 男性

★★★★★

SBI証券はつみたてNISAでも取引手数料が安いので使い始めましたが、他にもたくさんのメリットがありました。
まずアプリの操作性が良く、最近はスマホで取引する機会が増えてました。チャートなど見やすいですし、銘柄検索も簡単です。
それから多くの種類の投資信託が揃っており、積立投資にもおすすめだと思います。

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30代 | 女性

★★★★★

つみたてNISAは仕組みやメリットが素人にはわかりにくいものですが、SBI証券のサイトでは投資初心者にもとてもわかりやすく説明されています。
また手数料が無料で、特に投資信託は取扱い数が多いのが魅力です。
口座開設の手続きも簡単でスピーディーでおすすめです。

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30代 | 男性

★★★★☆

SBI証券でつみたてNISAに申し込みしました。すべてネットで手続きが完結して、税務署の審査が通ればすぐに始められます。 審査といってもニーサは一つの証券会社でしかできないため、ほかで取引のない方はすぐに始めることができます。 SBI証券のつみたてNISAでは手数料無料が多く、商品数もとても多いです。また100円から投資できるので、初心者の方におすすめの証券会社になります。

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楽天証券

おすすめ度

★★★★★

直近開設数

0

おすすめポイント

購入時手数料無料で豊富な投資信託に投資可能!
楽天証券のつみたてNISA口座は、取り扱う投資信託本数は158本と豊富。投資信託の最低積立金額も「100円」から可能であり、少額からつみたてNISAをスタートできるおすすめの証券会社だ。
楽天ポイントで積立代金を支払い可能
楽天証券では、残高や積立額に応じて楽天スーパーポイントが貯まる。
さらに積立代金の引き落としを、楽天銀行や楽天カードの選択ができて非常に便利。またその積立代金を楽天スーパーポイントで支払うことも可能であり、特に楽天会員におすすめだ。
積立頻度を「毎月」と「毎日」で選択可能
多くの証券会社のつみたてNISAでは「毎月積立」のみとなっているが、それ以外に「毎日積立」も選ぶ事ができる。「毎月」よりも「毎日」のほうがより細かく時間分散ができるのでリスク分散効果は高くなり、おすすめだ。
購入時手数料 商品本数 最低積立金額 積立頻度
無料 158 100円 毎月/毎日


限定特典

楽天スーパーポイントが最大3,550ポイントと現金1,000円もらえる
2020年7月31日迄※口座を新規開設した方を対象

楽天証券の口コミ・評判

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40代 | 男性

★★★★★

現在、楽天証券のつみたてNISAで毎月S&P500の投資信託を3万円ずつ積立しています。
楽天カードで投資信託を購入できるので、その分楽天スーパーポイントが貯まるため、ある程度貯まってきたら楽天市場で買い物をしています。
楽天カードで投資信託を購入できて、さらにポイントも貯められるのでおすすめです。

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40代 | 女性

★★★★☆

2年ほど前から、楽天証券で投資信託をしています。長期積立投資の予定で、特に利益を求めてではなく、老後の資金としての運用です。最近は若干利益が出るようになりました。楽天ポイントを使っての少額投資から積立を始められることと、楽天市場でのお買い物のポイントが増える仕組みになっているので、楽天ポイントもお得に貯められるのが最大の魅力です。

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30代 | 女性

★★★★☆

毎日積み立てを利用しましたが、購入した投資信託の数に応じてポイントがもらえるのでかなりお得に感じました。投資信託の種類は100種類以上あり、初心者の私はどれを選んでいいのか最初は悩みました。現在はバランス型で少額で投資できる商品を選んで積み立てをしていますが、すぐに結果が出るようなものでもないと思いますのでこのまま継続してみようと思います。小リスクで投資を始められるので初心者向けだと思いました。

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マネックス証券

おすすめ度

★★★★☆

株・投資信託ならネット証券のマネックス

おすすめポイント

ほぼ全商品がポイント対象!
マネックス証券では積立残高に応じたマネックスポイントが付与される。このマネックスポイントは、Amazonギフト券やTポイント、nanacoポイントなど様々なポイントと交換する事が可能である。
普段使いの口座からの自動引き落としが可能
マネックス証券の「銀行de自動つみたて」では普段使いの口座から、自動で毎月27日に引き落とし、翌月のつみたてができる。
便利に積立ができる点がおすすめだ。
高度な資産設計アドバイスツールが無料で使える!
マネックス証券では、資産設計アドバイスツール「MONEX VISION β」を無料で使う事ができる。このツールに資産残高を取り込み、ポートフォリオを分析する事ができるのがおすすめポイントだ。
購入時手数料 商品本数 最低積立金額 積立頻度
無料 150 100円 毎月


限定特典

最大10,600円相当のアマゾンギフト券をプレゼント
2020年7月31日迄
※新規口座開設をした方

マネックス証券の口コミ・評判

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50代 | 男性

★★★★★

マネックス証券の「つみたてNISA」はその種類が多いのが特徴で、現在約150本ほどがつみたてNISAで取引可能です。 投資対象商品は「信託報酬は一定水準以下」や「信託契約期間が無期限または20年以上であること」、 「分配頻度が毎月でないこと」など、一定の条件のもとでおすすめの銘柄が選定されています。
また気になるつみたてNISAの取引手数料は、全ての商品においてゼロ(ノーロード)と嬉しい限りです。

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30代 | 男性

★★★★☆

マネックス証券のつみたてNISAを利用しています。商品の多さには満足していますが、私には若干多くて、何を買って良いか迷うことはありました。取り扱いに関しては、PCサイト、スマホサイトと共に見やすく、使いやすいです。
一度操作がわからず、サポートセンターに問い合わせたことがありますが、とても丁寧に対応していただけました。

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20代 | 男性

★★★★☆

まず何よりも手数料が安いです。積立で運用するなら手数料の安さが最優先事項なのでおすすめです。
ツールも見やすいので投資初心者にはありがたいと思います。
マーケット情報量に関しては他社に若干劣る気もしますが素人にはあまり関わりのないことだと思います。取扱商品は幅広いので興味のあるものから見ていくと経済の勉強が楽しくできておすすめです。

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松井証券

おすすめ度

★★★★

松井証券

おすすめポイント

購入時手数料はずっと無料!
松井証券のつみたてNISA口座は、「つみたてNISA」対象商品(179本)のうち、取り扱う投資信託本数は152本と豊富。
また購入時の手数料はずっと無料なのがおすすめポイントだ。
毎月100円からスタートできる
投資信託の最低積立金額は「100円」から可能であり、少額の積立金からつみたてNISAをスタートしたい投資初心者におすすめの証券会社だ。
つみたてNISAの運用サポートツールが豊富
「投信工房」という運用サポートツールでは、ロボアドバイザーがポートフォリオの提案・運用をサポート。さらに利用料は無料である。
他にも情報収集ツールが豊富にあり、投資初心者もつみたてNISAを始めやすくおすすめだ。
購入時手数料 商品本数 最低積立金額 積立頻度
無料 152 100円 毎月


限定特典

現金1,000円プレゼント
2020年12月30日迄
※口座開設し6,000円以上投資信託を積立した方

松井証券の口コミ・評判

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30代 | 女性

★★★★★

松井証券はネット専門証券で歴史が長く、サポート体制も充実しているという事で安心して取引が出来ると思い、つみたてNISAを利用しています。楽天証券やSBI証券と比べると商品数は少ないですが、逆にあれこれ悩む必要がないので投資歴が浅い人にはおすすめだと思います。 また、スマホアプリから積立NISAの評価額を確認出来るので、利便性も良いと思います。

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50代 | 女性

★★★★☆

私の場合、積立金額があまり大きくないので松井だとおトクに感じます。
つみたてNISAも手数料がずっと無料なのは素晴らしいと思います。
ただ土日の夜にアプリがメンテナンスで使えない事が多いので何とかしてもらいたいです。 その他のツールなどは使い易く助かっています。

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60代 | 男性

★★★★☆

松井証券はつみたてNISA口座開設方法が分かりやすく、早い。全くの新規申し込みから開設完了まで2週間でできた。また積立型投資信託の商品取り扱いが豊富。国内、米国、先進国、新興国、バランス型など幅広く用意されている。投資信託は委託報酬料の低いことが重要だが、良質の投資信託を多数取り揃えている。

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au カブコム証券

おすすめ度

★★★★☆

おすすめポイント

豊富な投資信託ラインナップ!
金融庁が定めるつみたてNISA対象商品は173本であるが、auカブコム証券はそのうち150本をカバーしている。月100円から積み立てることもできるので、初心者にもおすすめだ。
auWALLETポイントがもらえる
auカブコム証券のつみたてNISAで特定の商品を購入すると、保有残高の0.2%分のauWALLETポイントがもらえる。
auユーザーにはおすすめのつみたてNISAだ。
現物株取引手数料が最大5%割
auカブコム証券でNISA口座を開設すると、通常の現物株式の取引手数料が最大5%割引になる。他にもアプリや投資サポートツールが豊富であり、個別株投資もしたい方におすすめの証券会社だ。
購入時手数料 商品本数 最低積立金額 積立頻度
無料 150 100円 毎月


限定特典

準備中
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準備中

au カブコム証券の口コミ・評判

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30代 | 女性

★★★★★

通常に働く事も大変な2020年。こんな時だからこそ大切な資金をつみたてNISAで効率良く増やしていくことが必要です。 au カブコム証券でのつみたてNISAは100円から積立投資が出来る為投資が不安だと思う方でも気軽に始められておすすめです。
コロナショックで株価が沈んでいる今こそがつみたてNISAを始めるチャンスです。まずは100円からでも始めてみる事をおすすめします。

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30代 | 男性

★★★☆☆

auユーザーということで、その繋がりでつみたてNISA口座を開設しました。開設まではスムーズでしたので手軽に始められるかなと思います。
取引はWeb画面は見やすいと思う一方で、スマートフォンアプリはやや使いにくいなと感じました。商品数は特に多くも少なくもなく、手数料も特別安いという印象はありません。

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50代 | 女性

★★★★☆

つみたてNISAは将来の事を考え貯金以外にもお金を増やしたいけど金融商品に知識が無く資金も限られていて、その上損をしたくない低リスク希望の方におすすめの投資です。au カブコム証券のNISAにはつみたてNISAと一般NISAの2種類があり購入時の手数料と解約時の手数料は0円でしかも税金も0円です。毎月の積立も100円から始められ負担を感じる事はありません。コツコツと比較的安全にお金を増やせておすすめです。

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ジャパンネット銀行

おすすめ度

★★☆☆☆

おすすめポイント

購入手数料無料!
ジャパンネット銀行のつみたてNISA口座では、49本の投資信託本数があり、購入時の手数料は無料である。
つみたてNISA対象商品数は銀行No.1
つみたてNISA対象商品を扱う、全銀行(108行)の中で、取扱商品数が最も多い。
銀行でつみたてNISAを始めるならジャパンネット銀行がおすすめだ。
取扱ファンドのパフォーマンスが安定している
全体の商品数は多いとは言えないが、パフォーマンスが低いファンドが少なく、投資初心者でも失敗しにくいラインナップになっている。
定額自動入金サービスが便利
ジャパンネット銀行の「定額自動入金サービス」を利用することで、他の金融機関からも毎月つみたてNISAに自動入金できるのでおすすめだ。手数料も無料である。
購入時手数料 商品本数 最低積立金額 積立頻度
無料 49 500円 毎月


限定特典

準備中
準備中
準備中

ジャパンネット銀行の口コミ・評判

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20代 | 男性

★★★★☆

まだ20代の自分が積立を始めるときは非常に困惑しました。保険会社の友人からも保険で積み立てがあるよと言わられたり、どれが良いのか分かりませんでした。しかしジャパンネット銀行のつみたてNISAは様々な商品ラインナップがあり、自分に適したものが選択でき非常に満足いたしました。

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50代 | 男性

★★★☆☆

口座開設はネット上で完結できます。投資信託の種類も多くあり低額から積立を始められるのでNISAを始めるにはよい会社だと思います。各種キャンペーンも不定期にあるのでうまく利用すれば大変お得だと思います。デメリットは自社のATM網がないため入出金が一定の条件を満たさないと有料になってしまうことです。

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30代 | 女性

★★★★☆

ジャパンネット銀行の口座を持っていたので、せっかくなので「つみたてNISA」を始めました。
積立は収益に税金がかかるのでもったいなと思っていたのですが、つみたてNISAで運用したものには税金がかからないので大変お得です。私はあまり費用をかけたくなかったので「つみたてNISA」で十分でした。
公式ページから簡単に申し込めたので、ジャパンネット銀行口座をお持ちの方にオススメです。

つみたてNISA Q&A

Q

つみたてNISAは何が非課税になるの?

A

つみたてNISAで購入した金融商品によって得た利益に対する税金が非課税になります。株式や投資信託の売買による利益だけでなく、配当や分配金が得られた場合についても非課税になります。

Q

一般NISAとつみたてNISAって何が違うの?

A

一般NISAとつみたてNISAの違いは「投資対象」と「投資上限額」です。一般NISAは個別企業の株式にも投資できますが、つみたてNISAでは「投資信託」と「ETF」のみが投資対象です。
また、一般NISA口座は年間120万円までで5年間使用できるため、最大で600万円まで投資できますが、つみたてNISAは年間40万円までで20年間使用できるので、最大で800万円までの投資が可能です。

Q

「つみたてNISA」で損をしない投資はできますか?

A

「つみたてNISA」には元本を保証する商品はないため、必ず損をしないということはありません。ですが、「つみたてNISA」は20年間非課税で投資できるので、長期間の運用や小額でのつみたてを続けることで、損をするリスクを減らすことができます。

Q

投資信託・上場投資信託(ETF)って何?

A

投資信託とは、「投資家から集めたお金を専門家が運用して、利益を投資家の投資額に応じて分配する金融商品」です。 ETFは、証券取引所に上場した投資信託のことで、株式と同じように売買することができます。
つみたてNISAでは、この投資信託とETFの2つの低リスク商品が投資の対象になります。

Q

ネット証券でつみたてNISAを始めるのに必要な書類は?

A

マイナンバーと本人確認書類の二つが必要です。マイナンバーは、個人番号カードや個人番号通知カード、マイナンバー記載の住民票などのコピーを証券会社に提出することになります。

Q

「iDeCo」と「つみたてNISA」どっちがお得なのかわからない

A

「つみたてNISA」も「iDeCo」も運用によって出た利益が全額非課税という点は共通です。
「iDeCo」の場合はそれに加えて、掛金が全額所得控除であったり、お金を引き出すときに「公的年金等控除」「退職所得控除」が使えるため節税のメリットが大きいと言えます。
一方で、「iDeCo」は60歳まで積立資金を一切引き出すことができないのに対し、つみたてNISAなら必要な時に売却して引き出すことができます。個人の資産状況や目的に応じて選ぶようにしましょう。

Q

現在「iDeCo」を利用中です。「iDeCo」の掛金を減額して「つみたてNISA」も始めたほうがいいでしょうか?

A

「iDeCo」と「つみたてNISA」を併用することで、老後資金を作りながら万が一のときに「つみたてNISA」を利用してお金を引き出す事ができるようになります。
投資の目的と資金の利用時期(60歳までに資金が必要になるのか)を考えた上で検討しましょう。

Q

つみたてNISAの口座開設の費用と口座維持手数料はいくらかかりますか?

A

本記事で紹介しているネット証券会社のつみたてNISAでは、基本的に口座開設費、口座維持手数料はかかりません。

Q

ネット証券のつみたてNISA口座開設までどれくらいの日数がかかりますか?

A

最短で翌日〜1週間程度で口座開設が完了します。
ただし、最短での口座開設、取引スタートができるのはマイナンバー書類や本人確認書類をWebアップロードした場合に限ります。書面での郵送の場合、必要書類のやり取りで1週間以上余分にかかってしまうこともあるので注意が必要です。

Q

異なる複数の証券会社でつみたてNISAの口座を作ることはできますか?

A

つみたてNISAの口座は一人1つしか作れません。ただし、つみたてNISAの口座を他の証券会社に移行することは可能です。