資産1億円の
教科書〜不動産投資編〜

野村総合研究所（NRI）の調査によれば、日本には投資可能な金融資産が1億円をこえる富裕層は、2017年時点で130万世帯近く存在すると推測されています。総世帯数の割合でいうと、家が50軒あれば、そのうちの1軒が「1億円の壁」を突破しているイメージです。

「1億円の壁」を突破しているイメージ

我々が「その1軒」になるためにはどうすれば良いのでしょうか。

ZUU onlineでは、「個人のバランスシート」をコントロールすることが【資産1億円】の近道だと考えています。法人の決算書のように、個人にも貸借対照表（BS) や 損益計算書（PL）があり、それらをコントロールすることが重要です。

今回は個人B/Sでも大きな割合を占める「固定資本」にフォーカスします。
固定資本の代表格は「不動産」でしょう。
不動産を購入する際、多くの人はローン（借入）を活用します。
実は、この行為こそ個人B/Sにレバレッジをかけていることに他なりません。

5000万円のフルローンを組んでマンションを買うと、
個人B/Sの資産の部にはマンション価値5000万円が計上され、
負債の部にはローン5000万円が計上されます。
個人B/Sの高さが一気に5000万円分上昇するのです。

財を成した資産家の多くが、この「個人B/Sのレバレッジ」を有効活用しています。
特に収益不動産を購入して富を築こうとする場合、適切にレバレッジをかけることが重要です。
かけすぎても危ない、かといってレバレッジをかけないと資産を築くスピードが
あまりにも遅くなってしまう…
そのようなジレンマのなか、収益不動産購入における
『レバレッジの黄金率』を編み出したのが日本財託です。

資産が資産を生む、彼らの「バランスシート思考」を一緒に覗いていきましょう。