5年後、貯蓄が年収を上回る

実際、Aさんは本来の自分の価値観を認識し、「どう生きていきたいのか」のライフプランが明確になったことにより、無駄な支出が大幅に減った。無駄な支出が減ったことにより、その分を貯蓄へ回せるようになった。さらに、貯蓄の一部を投資するようになり、貯蓄のスピードも上がっていった。

貯蓄や投資の方法についても、私たちファイナンシャルプランナーがアドバイスをするのだが、貯蓄や投資の方法も人それぞれ違う。私たちは、その人の実現したい人生をヒアリングし、実現に向けてサポートするのが仕事だ。家計管理も貯蓄も投資もその人に合う方法を提案することを心がけている。

Aさんが最初にマネー相談に訪れてから5年の歳月が経つが、貯蓄ができなかった当時のAさんの姿は今やどこにもない。貯金ゼロから5年で自分の年収を上回る金額を貯めることができているのだ。現在、Aさんは自分の価値観を大切にしながら、世界にひとつしかない自分の人生を楽しく生きるために、どうお金を使い、「いつまでに」「いくら貯めるか」を明確化し、計画的に実践している。

目標が明確になると、できなかったことができるようになる

人は目標が明確になると、今までできなかったこともできるようになるということを実感させてくれた実例である。私たちファイナンシャルプランナーも相談者とともに成長する。

単なるお金の相談ではなく、その人の「本当に望む人生は何か」を明確にし、その実現に向けてその人に合ったアドバイス・サポートすることが私たちファイナンシャルプランナーに課せられた責任である。

高山 一恵
Money＆You取締役 ファイナンシャルプランナー(CFP)
2005年に女性向けFPオフィス、エフピーウーマンを設立し、10年間取締役を務めた。退任後、 Money＆Youの取締役に就任。全国で講演・執筆活動・相談業務を行い、女性の人生に不可欠なお金の知識を伝えている。一生涯の「お金の相談パートナー」が見つかる場 FP Cafe を運営。