新型肺炎コロナウイルスの死亡者数が3,000人を超え、世界中の国々が感染拡大による人への影響を調査している。感染・死亡の大多数は中国本土で発生しているが、米国を含む他の国々では、影響の大きい地域への渡航制限と検疫により、大規模な発生の可能性に対応している。
中国は世界経済で重要な役割を果たしており、中国を巻き込んだ大きなニュースは世界に波紋を広げそうだ。現在、新型肺炎は米国の投資家にとっても現実のものとなった。
株安・債券高、新型肺炎懸念が背景
新型肺炎の感染拡大期間と範囲を取り巻く不確実性が続いており、多くの場合、ファイナンシャル・アドバイザーは、顧客からの質問に回答するよう求められているが、質問に回答が得られない場合もある。しかしアドバイザーには、顧客が健全な財務・投資上の意思決定を行うために重要な役割がある。そのためには、顧客が落ち着いていること、見出しに反応しないこと、長期投資に集中していることを着実に推奨することが必要だ。
それは現在のアドバイザーにとって決して小さな仕事ではない。24時間の金融情報チャンネル、インターネット、携帯端末機器のおかげで、市場や顧客の行動に影響を与えるニュースや情報が尽きることなくあふれている。一連の情報がより良い投資判断につながると期待する人もいるかもしれないが、調査によると、多くの場合は逆であることが示された。不透明感が高まっている時には、感情が投資判断を支配し、悪影響を及ぼすことがある。多くのアドバイザーは、過去1週間の顧客との会話で経験しているかもしれない。
ボラティリティ、投資家にとって困難な低金利、現在直面している不確実性に備える最善の方法は、ポートフォリオの分散と、市場の必然的な乱高下を考慮しながら、顧客の財務目標を達成する計画を作成することだ。
しかし、多くのアドバイザーは、不確実性の中で、準備をしていなかった、あるいは準備していたとしても、報道に反応したくなる顧客と仕事をしているのではないだろうか。
これらのアドバイザーのため、反射的で近視眼的な反応に対する潜在的な解毒剤として、顧客が心に留めておくことを奨励する5つの簡単な事実を示す。
1.悪いニュースはしばしば投資活動を増加させる
金融市場を巡るメディアの関心が高まるのは、市場がストレスを抱えている時であり、それには理由がある。メディアのビジネスモデルは、より多くの視聴者や購読者を引き付けることによって推進され、金融情報プラットフォームにとって、個人投資家を引き付けるものは、悪いニュース以外にない。弁明すると市場を動かす出来事を報道するのはメディアの仕事だ。しかし、そのような雑音は、あなたの感情的なボタンを押し、投資に関して、性急な決定を行い、あまりにも速く売買するように導く可能性がある。
2.市場に反応し時間をかけようとすることは大きな負担になる
個人投資家は報道の見出しに感情的に反応するため、投資を頻繁にタイミングの悪い時に売買する傾向がある。このような市場の内外での動きは、市場で最高の日を逃してしまうリスクを冒すことを意味する。良い日を逃すほど、より多くの潜在的な利益をあきらめることになる。
3.投資を続けることは成功のための重要な戦略である
市場機会を最大限に活用するには、日々の報道を無視し、長期的な目標のために投資を続けることが最善だ。悪い報道の見出しが出て、株式市場が下落する日もあるが、市場の損失の可能性は長期的には劇的に低下する。
4.バランスのとれたポートフォリオは大きな潜在的価値を提供する
市場で売買したいという誘惑を避け、長期的な目標に基づきバランスのとれたポートフォリオに投資し続けることができれば、引き受けるリスクの 量を減らすことができ、時間の経過とともに実現するリターンを増やすことができる可能性がある。
5.歴史はあなたの味方だ
歴史は、このような時に冷静さを保つ投資家を好んできた。金融危機以降、5度にわたり10%以上の下落が見られた。その後、33~144日で最高値を更新した。2009年に豚インフルエンザが発生した後の6カ月間で、世界の市場は40%上昇し、2003年にSARS（重症急性呼吸器症候群）が発生してからの6カ月間では23%上昇した。
投資家は規律を守り、報道の見出しに過剰反応しないようにすべきだ。大統領選が近づくにつれ、感情の混乱はさらに増すに違いない。これらの事実と思いやりのある励ましは、あなたの顧客が騒音を無視し、長期的投資に集中する実証済みの知恵を信頼するのに役立つ。
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