誰も教えてくれない海外プライベートバンクの真実 #6
(画像=Noppasin/ PIXTA、ZUU online)0
長谷川建一
長谷川建一
国際金融ストラテジスト<在香港>、Wells Japan Holdings 取締役兼CFO
京都大学法学部卒・神戸大学経営学修士(MBA)。シティバンクグループ日本およびニューヨーク本店にて資金証券部門の要職を歴任後、シティバンク日本のリテール部門やプライベートバンク部門で活躍。2004年末に東京三菱銀行(現MUFG銀行)に移籍し、リテール部門でマーケティング責任者、2009年からは国際部門に異動しアジアでのウエルスマネージメント事業戦略を率いて2010年には香港で同事業を立ち上げた。その後、2015年には香港でNippon Wealth Limitedを創業、香港金融管理局からRestricted Bank Licenseを取得し、一から銀行を創り上げた。2021年5月には再び独立し、Wells Japan Holdings Limitedを設立。香港証券先物委員会(SFC)に証券ライセンスを申請し、香港保険監管局(IA)からは保険代理店ライセンスを取得するなど、アジアの発展を見据えて、富裕層向けに金融サービスを展開する金融グループを立ち上げている。

日本人の富裕層の間でも、「ファミリーオフィス」の存在が注目されてきた。一族の資産を次の世代に継承し、永続的に繁栄していくためには、資産管理や運用はもちろん、税金や法律問題の処理、親族との人間関係や子供の教育など、幅広い事柄を取り仕切っていかなければならない。そこで、ファミリー自らが法人を設立して、複数領域の専門家のサポートを得ながら、その資産を管理・運用することが増えている。この主体となる法人がファミリーオフィスだ。すでに海外の富裕層の中ではプライベートバンクに任せるのではなく、ファミリーオフィスを設立するケースが増えているという。

目次

  1. 19世紀には、あのモルガン家やロックフェラー家が設立
  2. 組織の「番頭さん」こそ、ファミリーオフィスの機能そのもの
  3. ファミリーオフィスでは、何が行われているのか?
  4. 複数の富裕層を顧客とするマルチ・ファミリーオフィス