本記事は、手塚 宏二(小次郎講師)氏,紺野 仁氏の著書『生成ＡＩでいちばんやさしく儲ける株投資』（日本実業出版社）の中から一部を抜粋・編集しています。
暴落時の対処法も事前に相談しておこう
「これで分散できた！ リスク管理はバッチリ！」そう感じていても、歴史的な大暴落が起きたとき、あなたのポートフォリオがどれくらい耐えられるのかを事前に確認しておくことが重要です。
過去の主な暴落としては、2000年のITバブル崩壊、2008年のリーマンショック、2011年の東日本大震災後の急落、2020年のコロナショックなどがあります。これらの暴落では、日経平均が短期間で20～50％以上下落する事態が起きました。
「最悪これくらい下がる可能性がある」を数字で把握しておく
暴落への最大の備えは「事前に最悪シナリオを知っておくこと」です。「こんなに下がるとは思わなかった」という動揺が、最悪のタイミングでのパニック売りを引き起こします。
暴落時の下落シミュレーションプロンプト 使用AI：ChatGPT（無料版可）
私は三井物産、三菱UFJフィナンシャル・グループ、イオンの株と金ETFを持っています。2000年以降の主な暴落（リーマンショック・コロナショックなど）が起きたとき、それぞれの銘柄が円ベースで何％程度下落したか教えてください。
またポートフォリオ全体への影響も教えてください
AIの回答例（ChatGPT使用・イメージ）
過去の主な暴落における各銘柄の概算下落率をお伝えします
数値は概算です。実際の最大下落率は確認時期により異なります
- ポートフォリオ全体（各25％均等保有の場合の概算）
リーマンショック時：ポートフォリオ全体で▲約52％
コロナショック時：ポートフォリオ全体で▲約26％
金ETFがクッションになっていることがわかります。ただしリーマン級の暴落では金ETFも一時的に下落することがあります
これらは参考値です。実際の下落幅は状況により大きく異なります。最新の正確な数値は公式データでご確認ください
「リーマンショック級の暴落がきたら、自分のポートフォリオは半分になるかもしれない」── これを事前に知っておくだけで、実際に暴落したときの心理的な衝撃が大きく変わります。
暴落時に「やってはいけないこと」
暴落時にいちばんやってはいけないのは、感情的になって慌てて判断してしまうことです。暴落時に多くの個人投資家が犯す典型的な失敗を知っておきましょう。
- やってはいけないこと①
底値で全売り。暴落の最中に「もう終わりだ」と感じて全部売ってしまうのが最悪のパターンです。歴史的に見れば、暴落後には必ず回復しています（企業の実力が変わっていない場合）。底値での売却は「最も安い値段で叩き売る」行為です。 - やってはいけないこと②
下落中に根拠なく買い増し。「安くなったから」という理由だけで買い増すのも危険です。「底を打ったか」を確認せずに買い増すと、さらに下落した場合に傷口が広がります。買い増しはチャートの底打ちを確認してから。 - やってはいけないこと③
ニュースを見て即座に判断するのはだめです。暴落時はセンセーショナルな見出しが並びます。「◯◯ショック、過去最大の下落」「経済崩壊の危機」── これらを見て即座に行動するのは感情的な判断の典型です。
暴落時にAIに相談する方法
感情的になりがちな暴落時こそ、感情を持たないAIの出番です。まずAIで状況を整理し、チャートを確認してから判断してください。
暴落時の状況整理プロンプト 使用AI：ChatGPT（無料版可）
リーマンショックのような世界的な金融危機が起きたと仮定します
私は三井物産の株を持っています。いまこの状況でどのような対応が考えられますか？ 以下の観点で整理してください
①この暴落は「一時的なパニック」か「業績に実害が出る深刻な問題」か
②三井物産の業績への影響はどの程度だと考えられるか
③「売る」「持ち続ける」「買い増す」のそれぞれの根拠と注意点
④暴落時に最もやってはいけないことは何か
投資助言ではなく、冷静な判断材料として整理してください
AIの回答例（ChatGPT使用・イメージ）
暴落時の状況を整理します。感情が高ぶっているときこそ、一度立ち止まって考えることが大切です
①暴落の性質の判断
金融危機の場合、最初は「流動性危機（現金が必要で売る）」からスタートし、その後「業績悪化への懸念」に移行するケースが多い
三井物産の場合、資源価格や世界景気への依存度が高いため、金融危機が長引けば業績への実害が出る可能性はあります
②三井物産への影響
資源価格・景気・為替の3要因すべてが逆風になりうる
ただし財務基盤は比較的強固で、倒産リスクは極めて低い
③三択の考え方
売る：チャートが完全な下落ステージ（EMAすべて下向き）になっているなら検討
持ち続ける：業績面での実力が変わっていないなら、回復を待つのも選択肢
買い増す：チャートの底打ちを確認してから。下落中の買い増しは危険
④最もやってはいけないこと
「パニックになって底値で全売り」が最悪のパターンです
「暴落時のマイルール」を事前につくっておく
暴落は突然きます。事前にルールをつくっておかなければ、感情的な判断をすることになります。「暴落したらどうするか」のルールを、いまの冷静な状態でAIと一緒につくっておきましょう。
暴落時マイルール作成プロンプト 使用AI：ChatGPT（無料版可）／Claude
私は長期投資家として日本株を保有しています。「暴落が起きたときのマイルール」を事前につくりたいと思います
以下の観点で、初心者向けの「暴落時の行動ルール」を設計してください
①「売る」という判断をする条件（どういう状態になったら売るか）
②「持ち続ける」という判断をする条件
③「買い増す」という判断をする条件（底打ちの確認方法も含めて）
④暴落時に絶対にやってはいけないこと（3つ）
⑤暴落時に必ず確認すること（チェックリスト形式で）
「感情ではなくルールで動く」ための実践的な内容にしてください
小次郎講師のひとこと
暴落時こそ、チャートを冷静に見る力が試されます。移動平均線が下向きで、株価がすべての移動平均線を下回っているとき── これは「下落ステージ」のシグナルです。このような状況で「まだ持ち続けるか」を判断するとき、生成AIに相談することで感情を一時的に切り離せます。「AIがこう言っているから」ではなく、「AIで状況を整理してから、チャートを確認して判断する」── この流れが最も合理的です。
