迷ったときのIFA

利便性が高くコストも安いネット証券ですが、投資の知識と経験があまり豊富ではない初心者にとっては、不安が付きまとうことも事実です。

そんなときに頼りになるのが、IFA(Independent Financial Advisor)と呼ばれる金融の専門知識を持ったプロフェッショナルです。すでに欧米では専門性の高い知識と経験を持つIFAに相談しながら資産運用を行うことは投資家たちにとってごく当たり前のことです。

IFAは、特定の証券会社や銀行などに属しているのではありません。金融機関から独立した立場を貫き投資家たちの相談を直接受けて、個別に資産運用をサポートしています。金融機関から独立していることのメリットは、証券会社の営業方針やノルマなどに縛られることなく、客観・中立な目線でアドバイスをしてくれることです。投資家個人の口座状況や目標に合わせて、最適な資産運用をアドバイスし、金融商品の売買を仲介してくれるのです。

個人投資家の幅広いニーズに対応するために、多くのIFAが金融分野以外の知識も豊富です。税理士、司法書士、FP(ファイナンシャルプランナー)、生命・損害保険代理店業を兼務している方も少なくありません。資産運用のためには、幅広い知識と経験が必要になるのです。

こうしたIFAの存在は、初めてネット投資をする人たちとって大きな支えとなるでしょう。欧米などではIFAの社会的地位は高く弁護士や税理士と並ぶほどで、資産運用には欠かせない存在となっています。

ネット証券のなかには、こうしたIFAたちの活動を幅広くサポートしているところもあります。初心者の方には、IFAと相談しながらネット投資をすることをお勧めします。IFAがあなたの素朴な疑問にも必ず答えてくれるはずです。(提供: IFAオンライン

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