(画像=ZUU online)
保険の悩みは多様です。私はFP（ファイナンシャルプランナー）として、様々な保険の相談を受けてきましたが、その中でもっとも多い悩みが「保険の見直し」についてです。相談者のライフスタイル、将来への希望や不安等についてじっくりと話を聞いたうえで、その人にとって「保険の見直し」が本当に必要なのか、見直すとすればどんな保険が良いのか吟味します。
良く誤解されるのが保険を乗り換える際の「手順」です。私はFPとしての立場から、まず、(1)新たに加入する保険の契約手続きをして、次に(2)それまで加入していた保険を解約するようにアドバイスしています。ところが、相談者の中には逆の手順を想定している人が多いのです。彼らの多くは「2つの保険がダブるのは無駄！」と主張します。中には「FPのくせに無駄な出費を推奨するのか？」と反論されることさえあります。読者のみなさんはいかがですか？
今回は知らないと損する「保険を乗り換える際の手順」についてお届けしましょう。
