IFAは資産運用の水先案内人

IFAは特定の証券会社に属さず、中立の立場から専門的な資産運用・保全の方法を個人投資家に提案するアドバイザーです。

IFAになるために何か特別な資格があるわけではありませんが、証券会社の出身者やFPの資格保有者などが、IFAとして活動するケースも少なくありません。資産運用の知識や金融商品の知識も豊富ですが、何よりも会社員ではないので、「転勤」も「ノルマ」もなく顧客と長期的に付き合うことが可能です。

IFAとしての評価を下すのは顧客だけです。常に顧客の立場に立って、顧客のための資産運用の提案ができます。そのため、IFAと顧客の信頼関係も自然と強くなります。資産運用だけでなく、時には家族の相談も受けることもあるかもしれません。相続も含めて、家族の話と資産運用は切り離せなく、客観的・中立な立場に立つIFAが介在する事で、相続の問題がスムーズに解決する場合もあるそうです。

IFAから資産運用のイロハを習う

IFAは資産運用のプロです。顧客が資産運用で利益を得られるように、最適なポートフォリオを作り、金融商品を選んで売買仲介をしてくれます。しかし、最終的な判断は自分自身で決断しなければなりません。投資や資産運用は個人の自己責任で行うものだからです。そのためには、ご自身もIFAに負けないぐらいに金融知識を身につけておく必要があります。IFAと相談しながら資産運用する事で、IFAの知識やノウハウをぜひ学びましょう。大切なお金に関する知識を身に付けることは、あなたの人生にとって本当に必要な事です。

IFAはあなたの大切な時間を節約する

資産運用の方法は多岐にわたります。星の数ほどある金融商品の中から、最適なものを選んでポートフォリオを組まなければ、あなたの資産は最高のパフォーマンスを発揮できません。それを自分一人でやろうと思っても、本業が忙しい方には難しいでしょう。IFAを上手に活用すると、あなたの大切な時間を上手に使うことができます。

将来のための資産運用は、博打ではありません。確実に、着実に増やすことが大切です。IFAにはライフプランを相談し、その計画を進めるために最適なポートフォリオと最適な金融商品を用意してもらいましょう。そうすれば、お金も時間もムダにすることなく、将来の生活を守るためのあなたの資産は着実に増えていくことでしょう。これこそがIFAに相談する最大の理由であり、最も効率の良い活用方法なのです。（提供： IFAオンライン ）

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