資産譲渡について家族間での対話が少ないことが原因である
「Campden Wealth」の調査によると、ベビーブーマー世代からの世代間の富の移転が進んでいる。
ベビーブーマー世代からジェネレーションX世代やミレニアル世代への30兆ドルの富の移転については、多くのことが言われている。問題は、世界中の多くの裕福な家庭が、次世代が富と権力を継承する準備ができていると考えていないことだと、新しい報告書が伝えている。
UBSの「Campden Wealth」が調査した国際的な家族の47%が「次世代はいくらか、または非常に将来の継承の準備ができていない」と述べた。また、31%は、相続人が家族の財産を管理する資格がないと答えた。
家族は相続計画をめぐる別の障害に直面した。37%が微妙な問題を話し合うことに不快感を感じていると報告し、33%が家長または女家長が支配権を放棄する気がないと答えた。
同時に、家族の54%が相続計画を実施しており、これは前年の43%から増加している。
しかし、Campden FBのウェブサイトに掲載された研究に関する記事のためにインタビューを行ったあるアナリストは、家族がこの概念を完全に理解しているかどうか疑問を持ち、実際にはファミリーオフィスの相続計画がどれだけしっかりしているのか疑問を呈した。
多くの家族は、1人の子供がファミリーオフィスに入るとき、または家族の誰も入らないと決定するとき、適切な継承計画があると考えているが、これは計画ではないとアナリストは指摘した。家族経営では、相続計画がある人の割合は通常40%未満だという。
2019年の報告書は、世界360カ所にあるファミリーオフィスの経営者と経営者を対象とした調査に基づいており、運用資産は平均9億1700万ドルだった。
報告書によると、多くの家庭で富の世代間移動が行われている。回答者の28%は、次世代が過去10年間に家族の財産を支配したと答え、37%は今後10年以内にそうなるだろうと答えた。
相続人の36%は既に家裁の役員や管理職を務めており、25%は取締役を務めていた。
世界の次世代の継承の平均年齢は45歳、地域別では北米の平均が47歳だった。ヨーロッパ：45歳、新興国市場：43歳、アジア太平洋地域では41歳であった。
—ThinkAdvisor関連記事：富の移転について家族間の会話を促すUBS幹部の方法とは
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