ネット証券5社を徹底比較　口座数、手数料、NISA、取引ツール、IPO実績etc.

投資初心者がまず注目するのは、各証券会社の手数料やサービスだろう。今回はSBI証券、楽天証券、松井証券、au カブコム証券、DMM.com証券のネット証券5社を徹底比較。自分の投資スタイルに合ったネット証券を選ぶ際の参考にしてほしい。

目次
1,口座開設数の比較
2,現物株式の取引手数料の比較
3,NISA口座数やNISA対象投信本数の比較
4,つみたてNISAの対象銘柄本数比較
6,主要取引ツールを比較
7,IPO実績を比較
8,ネット証券各社の独自サービスを紹介
9,ネット証券の外国株取扱状況の比較
10,ネット証券選びで重要なポイントは？

1,口座開設数の比較―圧倒的第1位はSBI証券、楽天証券の新規口座開設数も大幅に増加

ネット証券5社の口座数を見ると、第2位の楽天証券以下を大きく引き離して、SBI証券が第1位となっている。楽天証券もネット証券第2位ながら口座数を順調に伸ばしている。

以下、すべての一覧表は、ネット証券各社のホームページを参照して作成した。

ネット証券5社の口座数と増加率比較（決算期末現在）

2020年2月以降、新型コロナウイルス感染拡大と外出自粛などの影響が、ネット証券業界にも及んだ。この影響が、12月決算の楽天証券を除いたネット証券各社の口座数にも反映されている。

SBI証券では、同年3月の月間口座開設数は過去最高の12万口座を記録し、3月末現在の口座数が540万口座を超えた。この口座数は、証券業界最大手の野村證券の口座数（2020年3月末現在の口座数は531.9万口座）を上回る。

2019年12月決算後の楽天証券でも、2020年3月の月間口座開設数が16万口座以上にのぼり、楽天証券および歴代業界最多の月間口座開設数を打ち出した。この点も斟酌して、比較表を見るとよいだろう。

なお、DMM.com証券（DMM株）は、口座数などの詳細情報を公表していない。

2,現物株式の取引手数料の比較―安さでネット証券大手をしのぐDMM.com証券

ネット証券最大手のSBI証券と第2位の楽天証券はともに手数料改定を繰り返しながら、現物株式取引手数料において業界最安値水準をキープしている。約定代金が高額な取引についても、両社の手数料は1,000円程度なので、初心者から上級者まで、すべての投資家にとって割安なネット証券と言える。

現物取引 1注文ごと取引手数料比較（2020年6月10日現在）

株式取引を少額で行いたい投資初心者には、松井証券の1日の約定代金合計50万円以下の手数料無料は大きな魅力だ。コストを抑えて、株式取引の経験を積むことができる。

注目したいのは、DMM.com証券だ。少額取引から大口取引まで、どのレンジでも5社中最安値を付けている。とりわけ、大口取引手数料の安さが際立つ。上限である880円（税込）という手数料は、ネット証券大手のSBI証券や楽天証券より100円以上安い。

DMM.com証券はFX（外国為替証拠金取引）において10年以上の実績とFX業界最高の口座数を誇っており、これが株式取引手数料の最安値を支える基盤となっていると考えられる。手数料の安さが、DMM.com証券が注目を浴びる理由の一つであることは間違いないだろう。

3,NISA口座数やNISA対象投信本数の比較―各社でNISA対象投信本数に違い

NISAとは、日本在住の20歳以上の人が対象となる「少額投資非課税制度」のこと。最大600万円の投資枠から得られる配当金や譲渡益に対する税金が非課税になる制度だ。NISA口座では、国内ETFやREITを含む国内株式や、投資信託、外国株式を取引できる。

ネット証券では基本的に、NISA口座開設料、口座管理料、国内株式取引手数料はすべて無料だ。NISA口座で購入できる投資信託は、各ネット証券が取り扱う投資信託すべてが対象になる点も、各社で共通している。

NISA口座数とNISA対象投資信託本数の比較

ネット証券のNISA口座で違いがあるのは、投資信託の取扱本数や外国株式の取り扱いの有無、外国株の買付手数料などだ。

もともとSBI証券と楽天証券では投資信託の取扱本数が多く、NISA口座で購入できる投資信託の銘柄も豊富。投資方針や投資スタイルに合わせて自由に選択できるメリットがある。さらに、SBI証券のNISA口座で買える海外ETFは購入手数料が無料であり、楽天証券でも対象の海外ETF購入手数料がキャッシュバックされるため実質無料になっている。

松井証券が取り扱う投資信託は2020年6月9日時点で573本であり、NISA口座で投資信託の取り扱いがないDMM.com証券を除いた4社の中で決して多いほうではない。

松井証券の取扱投信本数の少なさは、「商品の仕組みが複雑な投資信託を取り扱わない」という「投資信託の販売に係る基本方針」によるものだ。その意味で、松井証券の投資信託はどれも仕組みがわかりやすくて、投資初心者が初めて投資信託を購入するのに適していると言える。

au カブコム証券では、NISA口座のオリジナル特典として「NISA割」サービスを提供している。これは、NISA口座を開設、またはNISA口座を持つ顧客に対して、現物株式の取引手数料を自動的に最大5％割引するものだ。現物株式取引を頻繁に行うau カブコムユーザーにとっては、NISA口座を開設するメリットは大きいだろう。

DMM.com証券はNISA口座で投資信託を取り扱っていないが、NISA口座で米国株を購入できる上に、米国株の買付手数料が無料だ。この点は、海外ETFの買付手数料だけが実質無料になるSBI証券や楽天証券と決定的に異なり、DMM.com証券にアドバンテージがある。

4,つみたてNISAの対象銘柄本数比較

NISAに続いて、少額・積立・長期で資産を形成できる制度として誕生したのが「つみたてNISA」である。

つみたてNISA対象銘柄は大きく分けて、「指定インデックス投資信託」と「アクティブ運用投資信託等（指定インデックス投資信託以外の投資信託）」がある。ネット証券各社は、金融庁が指定する要件を満たす投資信託を選定して、顧客に提供している。

つみたてNISA対象銘柄本数とその内訳の比較（2020年6月9日現在）

資金の少ない若年層の購入を促すために、金融庁はどちらのタイプの投資信託にも、低コストと運用の安全性の観点から、さまざまな要件を設けている。

つみたてNISAにラインアップされる銘柄の要件は、両タイプに共通する要件と、それぞれに設けられた要件の2段構えになっている。

つみたてNISA銘柄すべてに共通する要件は、以下のとおりだ。
・20年間のつみたてNISA期間中に投資運用を継続できる信託契約期間があること
・毎月の分配や過度のデリバティブ取引によって、ファンドの純資産が減少するリスクの少ない投資信託であること
・つみたてNISA対象銘柄の手数料を無料にし（販売手数料、解約手数料、管理手数料）、さらに信託報酬が低く設定された銘柄を提供することで、徹底的に低コスト運用ができるようにすること

上記の表からわかるように、ネット証券によって取扱本数に若干違いがあるものの、各社とも金融庁が設定した要件を満たす銘柄を選定しているため、取扱銘柄に大きな違いはない。

つみたてNISAを提供しているどのネット証券のどの銘柄も、安全性やコストに関しては最低基準をクリアしたものばかりだ。

つみたてNISAの銘柄を選ぶ際には、安全性重視・資産成長型のインデックス投資信託か、多少のリスクをとって大きな利益を狙うアクティブ運用型投資信託、あるいは投資対象資産や地域で銘柄を選ぶことになる。

5,現物株式の売買代金ランキング比較―日経レバレッジETFの売買が活発

現物株式の売買代金ランキングは、SBI証券、楽天証券、au カブコム証券については各社ホームページの買い注文・売り注文別ランキング、松井証券は店内「デイトレ人気ランキング」を参照して作成した。

ネット証券別　現物株式売買代金ランキング（2020年6月10日現在）

証券会社によってランキングに違いはあるものの、全体的に見て、NEXT FUNDS日経レバレッジ・インデックス連動型上場投信<1570>、ソフトバンクグループ<9984>、アンジェス<4563>の3銘柄が活発に売買取引されていることがわかる。

定番人気銘柄である日経レバレッジETFとソフトバンクグループとともに、ネット証券社内の売買代金上位にランクインしているアンジェスは、投資家に注目されている旬な銘柄だ。

アンジェスは、東証マザーズに上場する大阪大学医学部発の創薬ベンチャーである。新型コロナウイルス感染症向けDNAワクチンの臨床試験開始が報じられており、ワクチン実用化に対する期待感から、2020年3月以降出来高が増えており、株価も高騰している。

2020年6月10日の東証一部上場銘柄売買代金ランキングでは、第1位は日経レバレッジETF、第2位がソフトバンクグループ、第3位は売買代金ランキング上位常連のファーストリテイリング<9983>であった。

東証一部の売買代金ランキングでは、定番の大型株や値がさ株が上位を占める。

一方で、個人投資家が多いネット証券では、前述のアンジェスやタカラバイオ<4974>（処理能力の高い新型コロナウイルス感染症PCR検査手法の開発で話題）のように、時流に乗った銘柄の売買も活発になっていることがわかる。

6,主要取引ツールを比較―情報量が豊富な楽天証券「マーケットスピード」に注目

ネット証券各社のPC用高機能取引ツールに共通する機能は、チャートや板情報からワンタップで発注できるスピード発注機能と、発注画面やチャート画面などを複数同時に表示できる多画面表示機能だ。これによって、デイトレードでもストレスなく注文を入れることができる。スピード発注機能と多画面表示機能の他にも、各社独自のさまざまな機能がツールに搭載されている。

国内株式の主要取引ツール比較（2020年6月10日現在）

SBI証券のHYPER SBIは豊富な投資情報を閲覧でき、20銘柄の相場状況を一度に表示できる。銘柄は1万件まで登録できる。株アプリでは、Push通知機能を使った約定通知と企業情報通知サービスを導入して利便性を高めている。

楽天証券のマーケットスピードの最大の特長は、国内株式のほか、米国株式、為替、日経225先物など、多くの金融商品を取引できることだ。加えて、上級者に必要とされる高度な投資情報を表示するオリジナル機能も搭載している。スマートフォン用取引アプリであるiSPEEDは、PC並みの豊富な情報量が強みだ。

松井証券のネットストック・ハイスピードには、株価ボード、チャート、複数気配、注文発注、照会画面が一体となったTrading Centerが用意されており、初心者でも高機能取引ツールを簡単に使いこなすことができる。スマホアプリ「株touch」では、NISA口座の取引も可能。

au カブコム証券のkabuステーションは、自社開発の高度な投資情報やニュース配信機能、発注機能を備えたツール。注文方法は多彩で、フル板注文、クイック注文、プリセット注文、リスト注文、バスケット注文から使い勝手の良いものを選べる。

DMM.com証券のDMM株PROは取引のしやすさを追求しており、発注方法のバリエーションや、右クリックで各種画面を呼び出せる直感的な操作が特長。スマホアプリにはモードの切り替え機能が実装されており、初心者から上級者まで使いこなすことができる。

ネット証券の高機能取引ツールやスマートフォンアプリには、いずれも高度な取引に必要とされるスピーディーな発注機能や投資情報提供機能が搭載されている。各社のツールによっては、初心者でも扱いやすい操作性を重視したツールやアプリもあるので、自分に合う取引ツールを持つネット証券を選ぶといいだろう。

7,IPO実績を比較―業界トップクラスの実績を誇るSBI証券

競争率の高いIPOの当選確率を上げるには、できるだけ多くの抽選に参加することがポイントになる。なお、IPOの抽選は証券会社ごとに実施されるので、IPO抽選への参加者が少ない場合も理論的には当選確率は高くなる。

IPO抽選への参加を考えている人は、証券会社を選ぶにあたって、どのようなアプローチで当選確率を上げるかを考えておきたい。

IPO取扱実績の比較（2019年4月1日～2020年3月31日）

IPO取扱実績で群を抜いているのがSBI証券だ。IPO取扱銘柄数が86件、関与率93.5％は、総合証券のIPO取扱実績を含めても、証券業界トップの実績である。また、落選するたびに貯まるIPOチャレンジポイントを使うと、次回以降の当選確率が上がるプログラムも用意されている。

楽天証券では、休止していたIPOの取り扱いを2018年7月に再開し、2019年4月1日から2020年3月31日の期間のIPO取扱銘柄数を大幅に増やした。

楽天証券のIPOは、資金拘束はないものの預かり資産の範囲内の株数でブックビルディング（需要申告）を行う。その後の購入申込で買付必要額が拘束されて、購入申込を行った人を対象に、申込単位株数につき1つの抽選番号が付与されて抽選が行われる。

au カブコム証券は、同じ金融グループの三菱UFJモルガン・スタンレー証券が引き受けるIPO銘柄を優先的に取り扱うことができるため、比較的IPO取扱銘柄数が多い。IPO狙いなら、選んでおいて損はないネット証券だ。

DMM.com証券は、2019年2月にIPO取り扱いを開始した。その後、年間を通して安定的にIPO銘柄を取り扱うには至っておらず、対象期間の1年間のIPO実績は2件であった。

DMM.com証券 株ではIPO抽選の前金制をとっておらず、当選後の購入注文時に購入金額を用意すればよい。本来であれば、余裕資金の少ないIPO投資家にはありがたい証券会社だが、現状ではDMM.com証券 株でIPOの当選機会増大を狙うのは難しいかもしれない。

8,ユーザーの利便性を向上させるネット証券各社の独自サービスを紹介

ネット証券は、新規顧客獲得や顧客の利便性向上のために、特色あるさまざまなサービスや唯一無二のサービスを提供している。他社との差別化を図る、各社の独自サービスにも注目してほしい。

SBI証券―将来の先物・オプション取引に役立つJ-NETクロス取引

将来先物・オプション取引をやってみたい人におすすめしたいのが、SBI証券の独自サービス「J-NETクロス取引」だ。

J-NETクロス取引は、もともとSBIプライム証券のシステムを使って、機関投資家向けに提供していたサービスである。機関投資家の注文条件と、立会外取引のJ-NET市場とのマッチングの可否をシステムで判断し、大阪取引所立会市場より有利な価格で約定できる場合は、J-NETで約定する仕組みだ。

SBI証券は、このサービスを先物・オプション取引をする個人投資家向けに、2014年に日本で初めて導入した。

日経225先物やミニ日経225先物、日経225オプションなどの対象銘柄を取引する際に、より有利な価格での約定を希望する場合は、J-NETクロス指定を選択して注文を出すことができる。

このように、先進的な役立つサービスを他社に先駆けて次々と提供できるSBI証券の商品開発力も、ネット証券業界のトップリーダーであり続ける理由の一つだろう。

楽天証券―充実したポイントプログラムが魅力

楽天証券のポイントプラグラムは2種類。楽天グループ内での支払いや買い物に使用できる「楽天スーパーポイントコース」と、マイルに交換できる「楽天証券ポイントコース」だ。

いずれかをあらかじめ選択しておけば、株式投資の手数料や楽天カード決済による投信積立、投信残高、また楽天銀行との口座連携によるハッピープログラムなどで、ポイントをどんどん貯めることができる。

貯まった楽天スーパーポイントを投資信託または国内株式の購入に充当できるのが「ポイント投資」である。楽天ポイントを貯めているユーザーなら、現金を使わずに気楽に投資を始められるうれしいサービスだ。

1回500円以上の投資信託にポイント投資すると、楽天市場の商品購入でポイントアップとなるサービスにもお得感がある。

ポイントプログラムは、楽天グループならではの唯一無二のサービスだと言えるだろう。日頃から楽天スーパーポイントを貯めている人にとって、楽天証券は有力候補になるはずだ。

松井証券―50歳以上の顧客に支持されるネット証券

松井証券の顧客は、50歳以上が4割超を占める。ユーザーアンケートでは、「サイトの文字が大きくて読みやすい」、「安心感がある」、「わかりやすい」などの回答が多く寄せられていることからもわかるように、松井証券のサイトはすべての人が快適で便利に取引できるように作られている。

オペレーターが、ユーザーのパソコンと同じ画面を見ながら操作方法などを説明する「リモートサポート」や、会員画面から24時間問い合わせを受け付けるなど、顧客の年齢層やリテラシーを問わない充実した顧客サポートも松井証券の魅力の一つだ。

インターネット取引、ボックスレートの採用、夜間先物取引、無期限信用取引など、業界初のサービスを提供してきた実績や安心の財務内容に加え、アナログ対応を重視していることも、幅広い年代の顧客からの支持につながっている。

au カブコム証券―自動売買によるリスク管理の先駆け

au カブコム証券を象徴するのが、「リスク管理追求型サービス」だ。

このサービスの究極の形が「自動売買」、すなわち逆指値、リレー注文、Uターン注文、トレーリングストップ注文、時間指定注文など、設定した条件が成立した時に発注する（または発注を取り消す）機能だ。

自動売買によるリスク管理を他に先駆けて追求してきた結果、自動売買発注方式の数がネット証券で最多になっている。現在、自動売買は現物株式だけでなく、信用取引や先物・オプション取引でも利用できる。

リスク管理に関心のある人や、投資成績にこだわりたい人は、au カブコム証券の自動売買を選択肢に入れるといいだろう。

DMM.com証券―初心者にも上級者にもわかりやすくて使いやすいスマホアプリ

DMM.com証券が株式の取り扱いを開始したのは2018年4月。ネット証券で最も参入が遅いものの、DMM.com証券らしい、初心者に寄り添ったサービスを追求する姿勢に好感が持てる。

業界最安レベルの手数料や、初心者にもわかりやすい画面デザインの採用、操作のシンプルさを極めたツールやスマホアプリを提供している点は見逃せない。

中でも秀逸なのが、スマホアプリの「DMM株」だ。他者のスマホアプリと決定的に違うのは、1つのアプリに初心者向けの「かんたんモード」と、中上級者向けの「ノーマルモード」が搭載されている点だ。

かんたんモードには、難しい専門用語や複雑な操作が一切なく、直感的にすべての操作を実行できる。わかりやすさにフォーカスした操作画面だ。

ノーマルモードは、中上級者が必要とする四季報、ロイター、みんかぶなどの投資情報が満載で、PC取引ツールと連動する高機能株取引アプリとして機能する。

2つのモードをアプリ内で簡単に切り替えることができるので、かんたんモードから始めて、取引に十分慣れてきたらノーマルモードに切り替えるといった使い方ができる。

9,ネット証券の外国株取扱状況の比較

対象ネット証券5社の外国株の取扱状況についても比較しておこう。

ネット証券5社の外国株取扱状況（2020年6月10日現在）

本稿対象のネット証券5社のうち、外国株を取り扱っているのはSBI証券、楽天証券、DMM.com証券の3社だ。取扱国数が最も多いのはSBI証券の9ヵ国、次に多いのは楽天証券の6ヵ国である。

SBI証券は、外国株の取扱銘柄数も他社に比べて格段に多い。ベトナム株とインドネシア株は外貨決済のみだが、それ以外の7ヵ国の株は自由に決済通貨を選べるのも魅力だ。

楽天証券の中国株は、香港証券取引所上場銘柄だけでなく、上海証券取引所A株市場の株式も取引できる。上海Aには、テンセント・ホールディングス<00700>やピンアン・インシュアランス<601318>など、中国本土の有名企業が上場している。

DMM.com証券は、外国株の取扱国は米国の1ヵ国だけであり、取扱銘柄数もSBI証券や楽天証券に比べるとはるかに少ない。DMM.com証券の米国株取引で目を引くのは、取引の際に国内でかかる取引手数料が無料であることだ。少しでもコストを抑えて米国株を始めたい人は検討すべきネット証券と言えるだろう。

10,自分にとって重要なスペックを備えたネット証券を選択する

これから投資を始める人や投資初心者の人は、まずはネット証券各社のサービス内容を徹底比較し、各社が得意とする分野や特徴をしっかり洗い出すことをおすすめしたい。

ネット証券選びのポイントは、ユーザーの多さ、手数料の安さ、IPO取扱実績、初心者でも使いやすいツール、高度な投資情報、多くの情報を同時に利用できる環境、世界各国への投資環境など、実にさまざまだ。この中から、自身が重視するポイントをピックアップする必要がある。

自分がネット証券に求めるものを明確にした上で、必要なスペックを備えたネット証券を見つけて、快適な環境で取引をしてほしい。

執筆・近藤真理
証券会社の引受業務やビジネス系翻訳携わったのち、個人投資家として活動。現在は総合証券、ネット証券の両方を使いこなし、経済、金融、HR領域で多数の媒体で執筆中。2019年にフィナンシャルプランナーの資格取得。

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