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世古口 俊介（せこぐち・しゅんすけ）
株式会社ウェルス・パートナー代表取締役。1982年10月生まれ。大学卒業後、2005年4月に日興コーディアル証券（現・SMBC日興証券）に新卒で入社し、プライベート・バンキング本部にて富裕層向けの証券営業に従事。その後、三菱UFJメリルリンチPB証券（現・三菱UFJモルガンスタンレーPB証券）を経て2009年8月、クレディ・スイス銀行（クレディ・スイス証券）プライベートバンキング本部の立ち上げに参画。同社同部門のプライベートバンカーとして、最年少でヴァイス・プレジデントに昇格、2016年5月に退職。2016年10月に株式会社ウェルス・パートナーを設立し、代表に就任。保有資産数百億円以上の富裕層、未上場・上場企業の創業家の資産保全・管理、相続・事業承継対策、資本政策・M&Aなどの企業価値向上対策、ファミリーオフィスサービス提供に従事。
こんにちは。ウェルスパートナー代表の世古口です。みなさんはどのようにご自身の資産の配分を決めていますか。株式を何％、債券を何％、不動産を何％という資産の配分が資産運用のパフォーマンスの9割を決定すると言われています。前編では、資産配分の重要性と資産配分を決定する8要素の中の4つをご紹介しましたので、後編では残りの4つの要素と資産配分の実際の事例をお話します。
資産配分を決定する8要素
まずは資産配分を決定する8要素をおさらいしましょう。（1）資産背景（2）、年齢、（3）目標リターン、（4）投資目的、（5）資産承継、（6）ライフプラン、（7）リスク許容度、（8）経済条件でした。今回は（5）資産承継からご説明します。
