「つみたてNISA」の口座開設がいよいよ2017年10月から開始され、2018年1月に運用がスタートする。つみたてNISAではこれまでのNISAと同様、毎年の非課税投資枠から得た利益・分配金にかかる税金はゼロになる。税金分だけ確実にお得なわけだ。
つみたてNISAとは？
（写真＝PIXTA）
つみたてNISAの主な特徴は以下の3つ。
(1)非課税枠は年間40万円（毎月約3.3万円）
(2)非課税期間は20年
(3)投資対象は長期の資産形成に向いている投資信託（以下、投信）に限定
投資対象となる投信は、「長期」・「積立」・「分散投資」の3つのキーワードに適した一定の要件を満たすものにあらかじめ限定されている。具体的には「共通要件」と呼ばれるものと、「投信の区分ごとの要件」の2つがあり、それぞれの要件を満たしたものがつみたてNISAの投資対象商品として選ばれる。なお、現行NISAとの併用はできない。
