短期投資におすすめの手法と金融商品は？注意すべき点も解説

短期投資のメリットとデメリット

投資初心者には中長期投資が向いているといわれる理由の1つに、中長期投資のほうが時間的な猶予があるということが挙げられます。判断をくだす場面はありますが、1分1秒を争うような事態にはなりにくく、比較的落ち着いて構えていることができます。

しかし、短期投資では即断即決が求められます。どうしようとためらっている間に、局面は大きく変化してしまいます。しかしそのぶん、利益を得るまでの時間が短く済むという点に魅力を感じている人も多いようです。

ほかにも、短期投資には次のようなメリットとデメリットがあります。

短期投資のメリット1：保有期間が短いため、リスクを持ち越さない

金融商品にはリスクがつきものです。価格変動リスクや、投資先企業の安定性にかかわる信用リスク、海外の商品や通貨を取引する場合の為替変動リスクなど、さまざまな観点でのリスクが存在します。

こういったリスクは金融商品を保有している限り、ついて回ります。しかし、短期投資ではすぐに手放してしまうため、保有することで受けるリスクを回避できます。

短期投資のメリット2：同じ元手で何度も投資できる

中長期投資の「元手」である購入資金は、一度投資をしたら数年後に運用成果が出るまで戻ってきません。しかし、購入した銘柄をすぐに売却をする短期投資の場合は、利益が出ていれば購入資金と同額以上の資金が手元に戻ってくることになり、それを元手にくり返し投資することができます。

また、最初の売買で得た利益を次の売買の資金に加えれば、元手を増やすことも可能です。うまく運用できれば元手が徐々に増え、投資資金が潤沢になる可能性もあります。

短期投資のメリット3：損失が膨らみにくく、取り戻しやすい

短期投資の場合、常に値動きを追っています。そのため、値下がりしてしまってもあらかじめ決めたタイミングでの損切りができ、損失を最小限におさえられます。

また、投資には投資対象を分散することでリスクを軽減する効果がありますが、それは短期投資でも同様です。同時進行で複数銘柄の取引をしていれば、ある1つの銘柄で損失が出たとしても、ほかの銘柄の運用でカバーできる可能性があります。「その日」あるいは「その月」のトータルリターンがプラスになれば利益になるのです。

短期投資のデメリット1：こまめに株価をチェックする時間と技術が必要

短期投資の場合、刻々と変化する株価を追い、リアルタイムで分析しつつ、売買注文を出すかどうかの判断をしなければなりません。このため、即断即決ができるだけの知識と判断力を身につける必要があります。

また、取引は平日の昼間に行われます。会社勤めなどの本業を持つ人にとっては、時間的な拘束もデメリットになります。

短期投資のデメリット2：売買手数料などのコストがかさむ

もう1つのデメリットは、取引のコストがかさむということです。

取引手数料は一般的に「取引ごと」にかかります。短期投資では売買回数が多い分、手数料もかかります。証券会社によっては、取引手数料を1日あるいは一定金額まで定額で扱うプランなどが設けられていますので、口座開設前に確認しておくと安心です。

短期投資におすすめの投資手法とは？

短期投資とは一般的に1年以内に利益確定させる取引方法と解説しましたが、より短い期間で行う方法もあります。代表的なものが「デイトレード（デイトレ）」「スイングトレード」で、そういった取引をメインで行う投資家を「トレーダー」と呼んでいます。

デイトレとは？

デイトレとは正式名称デイトレード、つまり1日で取引を終える方法です。市場が開いたら買い始め、売買をくり返し、翌日以降には持ち越さず市場が閉まるまでにすべて売り終えます。1日に何度も売買をくり返す手法を「スキャルピング（超短期売買）」と呼ぶこともあります。

デイトレードではわずかな値動きの気配で売買判断をくだすため、場中（取引時間内）は株価から目を離せません。平日の昼間に集中して売買状況を追う環境を整えられない人は、手を出さないほうが賢明です。

・デイトレードのメリットとは

決算発表や社会情勢の変化などで突然株価が暴落することがありますが、デイトレードの場合、時間外にはなにも保有していないため影響を受けません。また、市場全体が下降していても、値動きさえあれば利益を出せるのがデイトレードのメリットです。当日中に利益や損失が確定するため、うまく運用できた場合はすぐに資金を増やせます。

・デイトレードのデメリットとは

株価は必ずしも上がるとは限りません。値動きが大きいということは、大きな利益をあげる可能性がある反面、大損をする可能性もあるということです。終日下がり続けることもあるため、損失を最小限にとどめるための技術として「損切り」は必要不可欠です。

また、取引手数料や利益にかかる税金などのコストが高いといったデメリットもあります。

スイングトレードとは？

取引の完結まで、数日から数週間程度かける投資方法を「スイングトレード」と呼びます。基本的にはデイトレードと同様に、値動きをチェックしながら売買をくり返し、キャピタルゲインを狙います。

・スイングトレードのメリットとは

金融商品のなかには、当日中に価格が変動しないものもあります。その場合は、日数に融通が利くスイングトレードが向いています。

スイングトレードはデイトレード同様に、相場の動きをみながら保有期間を判断します。デイトレードほど売買注文板に張り付く必要がないため、投資家のなかには副業でも可能だとする人もいます。ただし、場中に相場チェックができる人のほうが有利なのは間違いありません。

・スイングトレードのデメリットとは

デイトレードのメリットの1つは、暴落による影響の回避効果があることでした。しかし、数日間保有することがあるスイングトレードでは、その効果は薄れてしまいます。一方で、デイトレードのデメリットであった価格変動リスクや税金コストについては、薄まることなく当てはまります。

短期投資におすすめの金融商品

短期投資はさまざまな金融商品で行うことができます。ただし、中長期投資とは「投資の目的」が異なるため、銘柄を選択する基準もまったく違うところに注意が必要です。

短期投資に向いている株式投資の銘柄とは？

短期投資は中長期投資とは銘柄の選び方も異なります。中長期投資では、将来が有望だと思う銘柄が成長して大きな利益になることを期待します。また、業績が安定している企業の株を保有し、定期的なインカムゲインを狙います。

一方で短期投資は値動きのよい銘柄の売買をくり返し、小さな利益をコツコツと積み重ねます。まだ安定していない新興企業の株式のほうが、短期向けといえるでしょう。その日の値動きだけが重要なため、株式を発行している企業を入念にリサーチする必要は比較的ありません。

投資信託やETFでも短期投資はできる？

通常の投資信託やETF（上場投資信託）は、長期保有することでメリットが顕在化するようにつくられているものが多く、中長期投資向きです。しかし、なかには短期投資向けにつくられたものもあります。

・ブルベア型ファンド、レバレッジ型・インバース型ETFとは

投資信託などでは、それぞれに運用の指標（ベンチマーク）を定めており、その多くは日経平均やTOPIXなどの株価指数（インデックス）を指標とし、連動や上回る運用成果を目指しています。また、なかには原指標の「プラス数倍」「マイナス数倍」となるように計算されている指標もあります。

ブル型ファンドやレバレッジ型ETFでは、「原指標のプラス数倍」として計算されたベンチマークを目指して運用し、株価が上昇したときには、より大きな利益を得られます。

また、ベア型ファンドやインバース型ETFが目指すベンチマークは「原指標のマイナス数倍」です。こちらは、株価が下落したときに、より大きな利益を得られるようにつくられています。

これらは先物取引やオプション取引などを活用して、短期運用するのが一般的です。

短期投資に向いているFX取引

FX（外国為替証拠金取引）は、為替変動による売買差益を狙う取引です。一定の保証金を預託することで、その何倍もの金額で売買を行い、差し引きした利益だけを受け取ります。レバレッジ（てこの原理）効果により、大きな収益を得るチャンスがありますが、大きな損失を招く恐れもあります。デイトレードなどの短期投資向け商品にあるイメージですが、中長期投資でも取引されています。

為替取引は一方の為替レートが上がれば、もう一方は必ず下がるゼロサムゲームです。株式取引は、需要によって市場全体が拡大する可能性があるため、非ゼロサムゲームです。

短期投資におすすめ！使えるネット証券

株式の短期投資を行うことを前提にネット証券を探す場合、確認したい点は「手数料プラン」です。いくら取引ごとの手数料が安くても、何度も売買を行う短期取引では意味がありません。短期投資向けのプランがあるかどうかをしっかり確認しましょう。

また、口座を開設するときの注意として税金対策が挙げられます。投資で得た利益は課税対象で、利益が確定するたびに約20％の税金支払い義務が生じます。中長期投資の場合は「源泉徴収あり」の特定口座が便利で、短期投資の場合は「源泉徴収なし」の特定口座、あるいは一般口座のほうが適しています。これは、翌年の確定申告まで納税を遅らせ、資金効率をあげることができるためです。

松井証券

松井証券

松井証券
現物取引手数料 1日定額 「ボックスレート」	1日の約定金合計額	10万円まで	0円
		50万円まで	0円
		100万円まで	1,000円
信用取引手数料 1日定額 「一日信用取引」	約定金額	金額不問	0円
	金利・貸株料	100万円未満	年利 1.80％
		100万円以上	年利 0.00％
取扱商品		取引所	東・名・福・札
		投資信託・ETF	約1,356本
		FX	13通貨ペア