退職後の財務計画はファイナンシャル・アドバイザーと共に行う方が自身を持てるという結果が明らかに
「TD Wealth」の調査によると、裕福な企業経営者の12%が引退しないと述べている。
最近の調査によると、大多数の企業経営者は、退職後の財務上の安全を確保する計画に自信を持っていることがわかった。しかし、退職日に近い人たちは自信がないことが調査結果からわかっている。
TD Wealthの事業主の退職準備調査によると、ミレニアル世代の事業主の78%とジェネレーションX世代の69%が、長期的な投資計画が目標達成に役立つと確信している。
一方、ベビーブーマー世代は59%にとどまった。
TD Wealthの信託・投資部門責任者であるKenneth Thompson氏は「富裕層の事業主は、退職後の財務上の安全性に関して、無数の課題に直面している」と述べた。
「財務計画は、退職後の生活に自信を持つためだけでなく、事業主の出口戦略、相続、不動産計画、および財務目標の達成に不可欠なその他の優先事項にも把握するためにも重要である」と指摘している。
金銭的な目標を達成し、贅沢に退職することができる企業経営者にとって、米国各地には魅力的な住宅オプションが数多くある。
調査に参加した10人の事業主のうち、7人がファイナンシャルアドバイザーと一緒に働いており、その中にはミレニアル世代の77%とベビーブーマー世代の64%が含まれています。また、アドバイザーと一緒に仕事をしている経営者は、そうでない経営者に比べて将来の収入に自信を持っている可能性が非常に高いという。
「ファイナンシャル・プランナーと一緒に仕事をすることで、誰もが年齢や純資産に関係なく利益を得ることができるが、事業を経営することは退職計画に全く新しいダイナミックさと複雑さを加え、非常に特別な専門知識を必要とする」とThompson氏は語る。
「専門のアドバイザーと協力して、事業主に合わせた計画を立てることで、退職後に備えて自信を持つことができる」と続けた。
この調査は「Maru/Matchbox」が1月24日から2月4日にかけて、50万ドル以上の資産を持つ1,002社を対象に実施した。
この調査では、退職計画への信頼と、事業主の退職準備状況を判断するファイナンシャル・アドバイザーの関与以外の影響も調査している。
回答者の3分の2が51歳から75歳の間に退職すると予想しており、55歳以上の回答者の12%が退職しないと答えたのに対し、18歳から34歳の企業経営者では3%だった。
50歳以下で退職すると回答した企業経営者の年齢は平均より低かった。このうち15%がミレニアル世代で、7%がジェネレーションX世代だった。
多くの経営者が、外部要因が財務目標の達成能力にどのように影響するかについて懸念を表明し、50%が経済の不確実性と40%の市場の不安定性を挙げた。健康保険料への関心は年齢とともに高まり、ミレニアル世代の25%からブーマー世代の34%まで上昇した。
また、退職後の所得については、健全な組み合わせが重要であることも明らかになった。同調査によると、資産家の3分の1は、退職後の収入源を次のように推定している。
- 退職貯蓄制度、34%
- 投資ポートフォリオ：21%
- 社会保障：11%
- 個人貯蓄10%
残りは他の収入源である。
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