ジュニアNISAのおすすめ口座比較！始めるならどこがいいの？

SBI証券のジュニアNISAは国内株式に加え、外国株式や投資信託、IPO銘柄に投資ができることが特徴です。競合となる楽天証券が国内株式と投資信託のみであるのと比べると、幅広い投資対象があるといえるでしょう。さまざまな投資対象があることにより、分散投資の幅が広がり、リスク分散にもつながります。
投資リスクとは、一般的に価格変動リスクを指します。これは株価やその他金融商品は価格が上下するため、損失が発生する可能性が常にあることがリスクと呼ばれる理由です。
投資リスクを避けるために、同じ値動きをしない複数の金融商品に投資しようというのが、上記に述べた分散投資です。
SBI証券はジュニアNISAにおいて、分散投資の対象となる金融商品が多いため、他の証券会社と比較しても優位性があるといえます。

専門家のレビュー

個人投資家

たぱぞう氏のコメント

SBI証券はSBIホールディングス傘下の主要なネット証券会社です。顧客預かり資産残高が20兆円を超え、ネット証券ではトップの額となるなど、日本国内トップクラスのネット証券会社です。
国内株式は業界内大手最安水準、投資信託取扱数2705本、外国株式は９か国に投資可能であり、その他にも、債券、FX、先物、CFD、金銀プラチナ、NISA口座、iDeCoなどなど、様々なサービスを展開する総合証券会社です。
つみたてNISAではクレジットカード決済の積立投資でポイントを得ることができます。iDeCoのセレクトプランは国内最安値水準のインデックスファンドに投資が可能です。
米国株式は最低取引手数料０円～と業界内最安水準です。また、住信SBIネット銀行では外貨購入の為替手数料が６銭、外貨積立では３銭の低コストであり、さらにSBI証券との外貨入出金が0円で可能です。米国株の取扱銘柄も多く、米国投資をする上では有力な候補となりうる証券会社です。
総合的にサービスの水準が高く、これから投資を始める人はまず最初に口座開設を検討したい証券会社の一つです。

楽天証券のジュニアNISAは、投資信託と国内株式などの幅広い銘柄への投資を行えるのが魅力です。また、投資信託や国内株式への投資をジュニアNISA口座で行うと取引手数料が無料になります。ただし、ジュニアNISA口座での外国株式（国内未上場）やIPO銘柄への投資ができないため、より幅広い投資を楽しみたい人はSBI証券も検討してみましょう。
なお、楽天証券には、楽天銀行や楽天市場などの楽天グループサービスを利用することで、ポイントを効率的に貯められるメリットがあります。楽天銀行と連携すると、入出金が自動的に行われ、普通預金に優遇金利が適用されるのも魅力です。
楽天証券は、楽天サービスの特典を受けながら投資を始めたい人におすすめの証券会社です。

専門家のレビュー

経済アナリスト/日本金融経済研究所 代表理事

馬渕磨理子氏のコメント

楽天証券の魅力は何といっても「楽天経済圏」を活用できる点です。
楽天市場や楽天カードなどで溜まったポイントを楽天証券の投資に回すことができる「ポイント投資」。投資初心者の方で、手元資金で投資を始めるには一歩踏み出せないものの、ポイント投資ならばやってみたいという人が多いです。
つまり、投資初心者におすすめです。手数料も安く、オンラインの「優等生」ですので、自分の投資スタイルがまだ決まっていない投資初心者であれば、ひとまず楽天証券を選んでおけば間違いないです。

ジュニアNISAは未成年の長期にわたる資産形成のための制度です。
ジュニアNISAの大きな特徴として、注意したいのが、資産の引出しです。ジュニアNISAは、口座開設者が18歳（3月31日で18歳である年の前年12月31日）になるまでは払出しができません。同じNISAの一般NISAやつみたてNISAは自由に払い出しが可能ですが、ジュニアNISAは途中で払出しをした場合は、原則として過去に非課税とされていた利益に課税されます。子どもや孫の将来に向けた資産形成を主な目的としているためです。
この払出し制限が、ジュニアNISAの普及しなかった一因とも言われています。そして、2023年をもってジュニアNISAの制度は終了することが発表されました。
2024年以降は、保有している株式、投資信託等および金銭の全額について、年齢にかかわらず、非課税での払出しが可能になります。払出し制限が改善することを受けて、制度終了が発表されたにもかかわらず、ジュニアNISAの口座数が増加しています。一般NISAまたはつみたてNISAの非課税投資枠を使い切っており、ジュニアNISAの最大80万円（年間）の非課税投資枠を利用したい人は検討してみると良いでしょう。2022年を含め、2年間利用でき、最大160万円まで投資が可能です。
auカブコム証券のジュニアNISAでは、日本の各取引所上場銘柄（株式、ETF、ETNおよびREITなど）ならびに、auカブコム証券が選定した投資信託およびプチ株（単元未満株）を扱っています。ジュニアNISA口座における取引のすべての取引手数料を無料としている証券会社に比べると、auカブコム証券は一部の取引手数料を無料としており、分かりにくいと感じるかもしれません。
ジュニアNISAは一般NISAと異なり、au PAY カード決済による積立投資に対応していないため、注意が必要です。

専門家のレビュー

株式トレーダー

むらやん氏のコメント

auカブコム証券さんを使っていて思うのは、まずはとにかく多彩な注文方法。
逆指値注文はもちろんのこと、W指値注文、±指値注文、リレー注文、Uターン注文、トレーリングストップ注文、時間指定注文、バスケット注文、IOC注文とかなり多くの注文方法があり、指定していれば自動的に発注をしてくれるので、モニターの前に1日中張り付けない環境の方や、兼業でトレードしたい方にもオススメです。
また、発注基盤システムにRAIDEN™️を採用しており、板乗り・約定スピードもミリ秒単位での発注、約定処理を達成しており、ネット証券さまの中でもとても早いシステム処理速度になっています。トレードツールの「kabuステーション」はリアルタイム株価予測や、特殊な条件で絞り込めるランキング表示機能もあり、全体のインターフェイスも使い勝手の良い仕様になっています。
少し残念なのが、スマホのトレードアプリはなれるまで使い勝手が少し悪いかな？と、思いましたが、慣れたら大丈夫かと思われます。手数料については、25歳以下であれば手数料は現物取引、信用取引ともに無料となっており、25歳以上でも信用取引は手数料無料ですので嬉しいサービスです。
いろんな注文方法があるので、設定さえ最初にしておけば自動的に発注してくれますので、投資以外に多忙な方には特にオススメです。

日本株、投資信託をはじめとし、iDeCo、NISA、IPO、米国株、金・プラチナまで幅広い金融サービスを提供しているオンライン証券会社です。
マネックス証券が選ばれる理由として、米国株の取引のしやすさがあります。取扱銘柄数が5,000銘柄以上と豊富である上に、買付時の為替手数料が無料になること、取引手数料も主要ネット証券会社の最低水準であることなどが強みとしてあげられます。

専門家のレビュー

経済アナリスト/日本金融経済研究所 代表理事

馬渕磨理子氏のコメント

マネックス証券の魅力は「分析力」と「米国株」です。
マネックス証券に口座開設すると「銘柄スカウター」という分析ツールを利用できます。売上高や営業利益などの重要な業績過去10期以上に渡りグラフ表示することができます。
銘柄を絞り込む「スクリーニング機能」が充実しているため、魅力的な銘柄を手軽に絞り込むことができます。
そして、日本株だけでなく米国株の分析ツールや情報も充実しているため、米国株投資を考えている方や分析を自分で行いたい投資家はマネックス証券がおすすめです。

松井証券のジュニアNISAは、上場株式をはじめETF（上場投資信託）やETN（上場投資証券）、REIT（不動産投資信託）などの商品にも対応しており、対象となる取引も幅広く設定されています。現物取引では上場しているすべての銘柄から選べる上、対象商品も国内外の多岐にわたるため分散投資が可能です。
さらに、松井証券のジュニアNISA口座では、IPO株式の購入申込もできます。ただし、松井証券のIPO投資は取扱銘柄数、主幹事数ともに少ない傾向であるため、ジュニアNISAで新規公開株を狙いたいのであれば、他の証券会社も検討する必要があるでしょう。
また、松井証券では1,600銘柄以上の投資信託を取り扱っており、ジュニアNISAでも投資信託の取引が可能です。ただし、ジュニアNISAで投資信託の取引をするには、払出しの制限が解除された後のジュニアNISA口座である必要がある点には注意しましょう。
ジュニアNISAは、インターネット経由で取引した場合に株式の買付時と売却時の手数料が無料となる点も魅力です。

専門家のレビュー

株式トレーダー

むらやん氏のコメント

松井証券さんを使っていて思う事は、これから株を始めてみたい！という方に嬉しい、現物取引・信用取引ともに購入金額が50万円以下であれば手数料が無料になるところです。さらに嬉しいのは25歳以下の方であれば、購入金額に関係なくすべての手数料が無料になります。手数料の負担は結構大きいので嬉しい配慮です。
トレードツールも、パソコンであればネットストック・ハイスピード、スマートフォンであれば株Touchというアプリがあり、どちらも無料で使うことができます。信用取引では、通常は空売りできない銘柄でも空売りができる「プレミアム空売り」というサービスは数多くのトレーダーが重宝している素敵なサービスです。
1日信用取引であれば誰でも手数料無料で、金利のみの負担でトレードできるのも魅力で多くのデイトレーダーが活用している証券会社になります。50万円以下の約定代金の場合、手数料が無料であるのは、株をはじめてみたい！コストを抑えて取引をしたい！という株式投資にチャレンジしたい初心者の方が入門するのにはとても良いと思う証券会社です。

ジュニアNISAは未成年の長期にわたる資産形成のための制度です。ジュニアNISAの大きな特徴として、注意したいのが、資産の引出しです。ジュニアNISAは、口座開設者が18歳（3月31日で18歳である年の前年12月31日）になるまでは払出しができません。同じNISAの一般NISAやつみたてNISAは自由に払出しが可能ですが、ジュニアNISAは途中で払出しをした場合は、原則として過去に非課税とされていた利益に課税されます。子どもや孫の将来に向けた資産形成を主な目的としているためです。
この払出し制限が、ジュニアNISAの普及しなかった一因とも言われています。そして、2023年をもってジュニアNISAの制度は終了することが発表されました。
2024年以降は、保有している株式、投資信託等および金銭の全額について、年齢にかかわらず、非課税での払出しが可能になります。払出し制限が改善することを受けて、制度終了が発表されたにもかかわらず、ジュニアNISAの口座数が増加しています。一般NISAまたはつみたてNISAの非課税投資枠を使い切っており、ジュニアNISAの最大80万円（年間）の非課税投資枠を利用したい人は検討してみると良いでしょう。2022年を含め、2年間利用でき、最大160万円まで投資が可能です。
SBIネオトレード証券のジュニアNISAでは、東京証券取引所上場銘柄（株式、ETF、ETNおよびREITなど）ならびに厳選された10本の投資信託に投資ができます。なお、国内株式にはIPOおよびPOを含みます。ジュニアNISA口座で取引する場合、通常の取引と同様の取引手数料がかかります。

専門家のレビュー

個人投資家

たぱぞう氏のコメント

旧ライブスター証券であるSBIネオトレード証券は、2020年にSBIグループに入り、2021年１月１日に現在の名前に変更されました。取り扱いは国内の現物株式のほか、信用取引や先物取引も可能です。
ネオトレード証券は取引手数料の安さが売りです。
定額プランでは、１日の約定代金100万円までは無料です。100～150万円までは880円、150～200万円までは1100円と続きます。一律プランでは、１注文ごとの約定代金が５万円以下では50円、5～10万円までは88円と続きます。定額プラン、一律プラン共に、業界最安値水準の手数料体系となっています。
ツールも通常版、スマホ版、高機能DL版があり、それぞれのニーズに応じて選ぶことができます。取り扱っている投資信託は10銘柄のみで、つみたてNISA対象投資信託は１本のみです。NISA口座を開きたい方は注意が必要です。
国内株式取引に関しては国内最安水準で取引できます。ちなみに、SBI証券とは違うシステムで運用されていますので、片方の通信障害などが起きたときも、もう片方の口座で取引が可能です。いわば、国内株式に特化した証券口座といえますので、頻繁に取引したい方や、SBI証券のサブとして運用したい人にはうってつけの証券口座です。